美國 SEC 起訴 BG Wealth 與 DSJ Exchange：用假 SEC 文件包裝 AI 帶單，募得逾 1.3 億美元
美國證券交易委員會（SEC）2026 年 10 月 29 日起訴 BG Wealth Sharing 與 DSJ Exchange，指控 2 家公司以 AI 交易訊號、每月至少 60% 報酬為號召，並把自行送出的 SEC 申報文件包裝成「SEC 核准」，向數萬名散戶募得逾 1.3 億美元。這套「帶單＋假牌照＋繳稅才能出金」手法在台港星也常見，指控尚待法院認定。
風險聲明本文僅為資訊整理與新聞報導，不構成任何投資建議。加密資產價格波動劇烈，可能損失全部本金，請自行研究並評估風險。
資料查證時間：2026-10-30 20:04（台北時間）
BACKGROUND / 背景
發生什麼事：AI 帶單計畫被控是龐氏騙局
根據美國 SEC 新聞稿，被告 BG Wealth Sharing 與 DSJ Exchange 在美國科羅拉多州註冊，但由海外人士經營。SEC 指控 2 家公司從 2025 年 10 月起推廣所謂「財富共享計畫」，向數萬名散戶募得逾 1.3 億美元，案件已在北加州聯邦地院提起。
起訴書指出，BG Wealth 自稱全球最大避險基金，宣稱 AI 交易訊號準確率 99.6%、每月報酬至少 60%、40 天內本金變 2 倍且「零風險」。投資人把 USDT、USDC 等加密貨幣存進 DSJ Exchange 的網站或 App，再照通訊群組發的代碼「跟單」；但 SEC 認為平台上的交易與獲利都是假造的，最多只有約 2,500 萬美元回流給投資人，用來維持信任。
IMPACT / 影響
影響：自行送出的申報文件，被包裝成「SEC 核准」
SEC 指出，BG Wealth 送出投資顧問申報表 Form ADV，DSJ Exchange 送出募資通知 Form D，兩者都會公開在 SEC 網站上，公司再拿這些頁面和印有 SEC 印章的假證書給投資人看，聲稱已獲 SEC 核准。這類申報只是業者自行送件，不代表許可，2 份文件已被 SEC 移除。
The Crypto Times 依起訴書整理，2026 年 3 月到 6 月中，就有逾 22.3 萬個區塊鏈地址把資金存入；投資人起初還能提領，但手續費最高 20% 且一再延遲。2026 年 4 月美國聯邦調查局（FBI）查扣 BG Wealth 網域後，公司改稱遭駭客攻擊，最後封鎖提領，還要求投資人繳「稅」才能解鎖，或再入金轉到新平台 HQIEX，繳了錢仍領不出來。SEC 估計投資人損失逾 1 億美元。
FOR TAIWAN / 華語讀者
對台灣讀者有什麼影響、要注意什麼：「美國 SEC 登記」不等於合法
第一，看到「已在美國 SEC 登記」的截圖或證書，不要當成保證。SEC 的投資人警訊就提醒，詐騙常假稱已在 SEC 登記；Form D、Form ADV 這類申報任何人都能送件，SEC 也不發「登記證書」。要查一家平台，應回到它聲稱的主管機關官網自己搜尋，台灣、香港、新加坡讀者的查證步驟，整理在加密貨幣詐騙防範指南。
第二，「老師帶單」「AI 量化訊號」「保證月報酬」「拉人進團隊有分紅」這幾個元素同時出現時，風險極高。本案和本站整理過的馬達加斯加詐騙園區交友騙局一樣，都是先讓人看到帳面獲利，再設法讓人投入更多錢。
第三，平台要求先繳稅、保證金或解凍費才能提領，幾乎可以判定是詐騙。已經入金的讀者不要再匯款，保存轉帳紀錄、錢包地址與對話截圖，向當地警方報案，台灣可撥 165 反詐騙諮詢專線。被要求搬到「新平台」也是常見的二次詐騙。
WHAT NEXT / 後續
接下來觀察：法院程序與資金追查
SEC 請求法院對 2 家公司發出永久禁制令、追繳不法所得並處以民事罰款，這些指控仍待法院認定。起訴書也提到，至少 7 個外國證券監理機關自 2025 年 5 月起就曾公開示警。後續可觀察海外經營者是否被追查、資金能否追回，相關進度會在每日新聞的詐騙與監管動態更新。
FAQ / 常見問題
常見問題
BG Wealth 和 DSJ Exchange 被控做了什麼？
美國 SEC 2026 年 10 月 29 日起訴 2 家公司，指控它們以 AI 交易訊號與每月至少 60% 報酬為號召，用假交易紀錄和假 SEC 文件取信投資人，向數萬名散戶募得逾 1.3 億美元。指控仍待法院認定。
在 SEC 網站查得到公司申報，代表合法嗎？
不代表。Form D、Form ADV 是業者自行送出的申報，不是許可或核准，SEC 也不發登記證書。本案 2 家公司就是拿這類申報與假證書宣稱獲 SEC 核准。
平台說要先繳稅才能出金，該怎麼辦？
不要再匯任何款項。要求繳稅、保證金或解凍費才能提領，是投資詐騙的常見特徵。應保存轉帳紀錄與對話截圖，向當地警方報案，台灣可撥 165 反詐騙諮詢專線。
投資人的錢拿得回來嗎？
SEC 已請求法院追繳不法所得並處以罰款，但經營者在海外、資金經多條區塊鏈轉移，能追回多少仍不確定。SEC 估計投資人損失逾 1 億美元。
DISCLOSURE / 聲明
風險聲明與利益揭露
風險聲明
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SOURCES / 資料來源
資料來源
- 美國 SEC 新聞稿 2026-110（2026-10-29）：Two Entities Charged in $130 Million Fraud Scheme That Used False SEC Filings to Boost Investor ConfidenceSEC 起訴 BG Wealth Sharing Ltd 與 DSJ Exchange Pty Ltd：募得逾 1.3 億美元、假 Form ADV／Form D 申報與印有 SEC 印章的假證書、北加州聯邦地院、尋求禁制令與罰款；兩份申報已自 SEC 網站移除。
- 美國 SEC 起訴書（2026-10-29，北加州聯邦地院 3:26-cv-12746）月報酬至少 60%、40 天內本金變 2 倍、訊號準確率 99.6%；2026 年 3 月至 6 月中逾 22.3 萬個區塊鏈地址入金；最多 2,500 萬美元以類龐氏方式回流；出金費最高 20%、要求繳「稅」與轉往 HQIEX；至少 7 個外國證券監理機關自 2025 年 5 月起示警；投資人損失逾 1 億美元。
- The Crypto Times（2026-10-30）：US Regulator Charges Two Firms Over Alleged $130M Crypto Investment Fraud依起訴書獨立整理：月報酬 60%、準確率 99.6%、逾 22.3 萬個地址、Form ADV／Form D、最多 2,500 萬美元回流、出金費最高 20%；指控未經法院認定，公司未回應。
- The Defiant（2026-10-29）：SEC Charges BG Wealth and DSJ Exchange in Alleged $130 Million Crypto FraudSEC 指投資人損失逾 1 億美元，2 家公司承諾無風險交易報酬並以假申報宣稱獲 SEC 核准。
- Investor.gov（美國 SEC 投資人教育）：False Claims of SEC RegistrationSEC 投資人警訊：詐騙者假稱已在 SEC 登記，以取得投資人信任。