香港警方「雷網」行動拘 22 人：人頭帳戶收騙款，再經加密貨幣 OTC 店清洗逾 1.5 億港元
香港警方 11 月 10 日至 11 日展開代號「雷網」的行動，瓦解一個跨境洗黑錢集團，拘捕 22 人。集團招攬內地人來港開設人頭帳戶（香港稱「傀儡戶口」）收取騙款，再把提出的現金送到一間以加密貨幣場外交易（OTC）為掩護的店舖清洗，警方估計今年 8 月至 10 月已洗逾 1.5 億港元。
風險聲明本文僅為資訊整理與新聞報導，不構成任何投資建議。加密資產價格波動劇烈，可能損失全部本金，請自行研究並評估風險。
資料查證時間：2026-11-12 08:15（台北時間）
BACKGROUND / 背景
發生什麼事：雙程證來港者開戶、提款，現金送進 OTC 店
根據信報對警方簡報的報導，新界北總區刑事部在行動中搜查一間賓館、一個劏房單位，以及一間以加密貨幣場外交易所作掩飾的店舖，拘捕 21 男 1 女，年齡 21 至 54 歲，包括 2 名本地人與 20 名持雙程證來港的內地人。警方相信集團自 2026 年 8 月起活躍，單計 8 月至 10 月就清洗逾 1.5 億港元。
集團分工細密：「蛇頭」帶來港者到快餐店，用集團手機開網上銀行帳戶；提款人拿著收進黑錢的提款卡，分散到不同銀行的櫃員機提領；跑腿再把現金送到那間店舖，由主腦以買賣加密貨幣等方式處理，增加追查難度。
IMPACT / 影響
影響：逾 1,600 張提款卡背後，是至少 200 宗騙案的受害人
香港 01 的報導指出，警方在行動中檢獲逾 1,600 張銀行提款卡、約 585 萬港元現金和逾 200 部手機。香港電台引述警方說法，這個集團相信與超過 200 宗騙案有關，經手的資金包括詐騙受害人的騙款。
這宗案件顯示，加密貨幣常出現在洗錢鏈的最後一段：騙款經大量人頭帳戶分散、提成現金，再透過場外交易換成加密貨幣，轉到鏈上後追查更困難。警方提醒，洗黑錢是嚴重罪行，切勿替他人開戶，或把戶口借給他人作非法用途。
FOR TAIWAN / 華語讀者
對台灣讀者有什麼影響、要注意什麼：帳戶與交易所帳號都不能賣、不能借
這個集團的分工，和台灣常見的「收簿手、車手、幣商」幾乎相同；高報酬的「租帳戶」「代收款」打工，本質上就是當人頭與車手。依洗錢防制法第 22 條，無正當理由把銀行帳戶或交易所帳號交給他人使用即屬違法；收取對價或交付 3 個以上，可處 3 年以下有期徒刑，帳戶也會被限制或關閉。台灣檢警調近期的選前不法金流查緝，也扣押了 USDT 等加密貨幣。
第二，用現金向不明店家或個人面交買幣，賣方的錢從哪裡來無從查證；若對方是洗錢管道，優先使用有實名驗證與完整交易紀錄的平台會比較有保障。第三，在香港若遇到可疑的開戶、代收款邀約，可撥香港警務處的防騙易諮詢熱線 18222；在台灣可撥 165，常見話術可對照加密貨幣詐騙防範指南。
WHAT NEXT / 後續
接下來觀察：起訴進度與資金去向
接下來可觀察 22 名被捕者是否被起訴、警方會否公布經 OTC 店轉出的加密貨幣去向，以及是否出現更多同類案件。過去香港也曾有JPEX 案的洗黑錢起訴，日本則有詐騙款換成比特幣、泰達幣的洗錢案，跨境詐騙與加密貨幣洗錢仍是華語圈共同的風險。
FAQ / 常見問題
常見問題
香港這個洗黑錢集團是怎麼運作的？
據香港媒體報導警方簡報，集團招攬內地人來港開帳戶收騙款，派人到櫃員機提款，再把現金送到以加密貨幣場外交易為掩護的店舖清洗。
把銀行帳戶或交易所帳號借給別人，在台灣會怎樣？
洗錢防制法第 22 條禁止無正當理由把帳戶或帳號交給他人使用；收取對價或交付 3 個以上，可處 3 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新台幣 100 萬元以下罰金，帳戶也會被限制或關閉。
用現金向店家或個人面交買加密貨幣有什麼風險？
對方的資金來源無從查證，若店家其實是洗錢管道，你的交易也可能捲入調查。優先使用有實名驗證與完整交易紀錄的平台。
在香港或台灣遇到可疑的開戶、代收款邀約該找誰？
香港可撥警方的防騙易諮詢熱線 18222，緊急情況撥 999；台灣可撥 165 反詐騙專線查證。
DISCLOSURE / 聲明
風險聲明與利益揭露
風險聲明
本文僅供新聞報導與資訊參考，不構成任何投資建議、要約或招攬，也不推薦任何交易所、平台或加密資產。加密資產價格波動劇烈，可能損失全部本金；過去表現不代表未來結果。各地法規不同，請自行確認所在地規定，必要時諮詢合格的專業人士。本站服務條款中的非投資建議與風險揭露有完整條文。
利益揭露
作者個人持有少量加密貨幣。本文沒有任何推薦連結或贊助，也沒有替文中提到的任何業者打廣告；本站部分其他文章可能含推薦連結，一律清楚標示並加上 rel="sponsored"。贊助與推薦連結的完整規則，都公開在關於熊老爹的贊助與利益揭露。
AI 協助與更正
部分內容經 AI 協助整理，經熊老爹審訂後發布。文中的數字與事件進度以查證日 2026-11-12 為準，之後可能變動；發現錯誤會在文末註明更正日期與內容。我們依照本站的編輯與查證原則查證，也歡迎透過關於頁的聯絡方式來信指正。
SOURCES / 資料來源
資料來源
- 香港電台（2026-11-11 20:45）：警破洗黑錢集團拘 22 人，涉招攬內地人來港開戶 3 個月洗 1.5 億拘捕 22 人；相信涉及超過 200 宗騙案；8 至 10 月清洗約 1 億 5000 萬元；搜查賓館、劏房及以加密貨幣場外交易所作掩飾的店鋪；集團招攬內地人來港開傀儡戶口、到不同銀行櫃員機提款，現金帶到該店鋪以買賣加密貨幣等手法處理；警方呼籲市民切勿開戶或借出戶口予他人。
- 香港 01（2026-11-11 20:13）：警搗洗黑錢集團拘 22 人，涉誘內地人來港開戶提款新界北總區刑事部 11 月 10 至 11 日行動；拘捕 2 名本地人及 20 名持雙程證來港者；檢獲逾 1,600 張提款卡、約 585 萬元現金、逾 200 部手機；集團自 8 月起活躍、3 個月清洗逾 1.5 億元；蛇頭帶到商場快餐店以集團手機開網上銀行帳戶。
- 信報（2026-11-11 21:44）：警搗跨境洗黑錢集團拘 22 人，3 個月洗逾 1.5 億代號「雷網」；拘捕 21 男 1 女、21 至 54 歲，2 名本地人及 20 名持雙程證內地人；蛇頭帶到快餐店開戶、撳錢仔刻意分散到不同地點不同銀行櫃員機、跑腿在短租單位或賓館收集現金後送到以 OTC 作掩飾的店舖；檢獲逾 1600 張提款卡、約 585 萬現金、逾 200 部手機；8 至 10 月清洗逾 1.5 億元。
- 星島頭條（2026-11-11）：警破跨境洗黑錢集團拘 22 人，誘內地人來港開傀儡戶口提款11 月 10 至 11 日行動；拘捕 22 人（2 名本地主腦、20 名持雙程證人士，21 至 54 歲）；檢獲約 585 萬元現金、逾 1,600 張提款卡、逾 200 部手機；跑腿把現金帶到以加密貨幣場外交易所作掩飾的店舖，由本地主腦以買賣加密貨幣等手法清洗；8 至 10 月清洗逾 1.5 億港元。
- 商業電台 881903（2026-11-11）：警破跨境洗黑錢集團拘 22 人，涉 200 宗騙案搜查賓館、劏房及以加密貨幣場外交易所作掩飾的店舖；檢獲逾 1600 張提款卡、約 585 萬元現金、逾 200 部手機；涉超過 200 宗騙案；8 至 10 月清洗約 1.5 億元。
- 香港警務處：警察信息（防騙易諮詢熱線 18222）官方頁面列出防騙易諮詢熱線 18222、緊急事故 999。
- 全國法規資料庫：洗錢防制法第 22 條任何人不得將向金融機構申請的帳戶、向虛擬資產服務或第三方支付業者申請的帳號交付、提供予他人使用（正當理由除外）；期約或收受對價、合計 3 個以上等情形，處 3 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 100 萬元以下罰金；業者應暫停、限制或關閉帳戶、帳號。