黃金交叉完整解析：50 日與 200 日均線怎麼看、死亡交叉差在哪，以及比特幣 9 次實例透露的限制
黃金交叉是 50 日均線由下往上穿過 200 日均線，代表近期平均價格高於長期平均。它是落後指標，比特幣 2019 年以來的 9 次黃金交叉之後有漲也有跌，不能單獨當成買賣訊號。
3 分鐘重點摘要
- 黃金交叉是短期均線由下往上穿過長期均線，最常見的是 50 日與 200 日；向下穿過叫死亡交叉。
- 均線用過去的價格計算，一定落後：比特幣 9 次黃金交叉發生時，價格都已比前 180 天低點高約 30% 到 87%。
- 8 次已滿 180 天的交叉中，6 次價格較高、2 次較低；同期任意一天 180 天後較高的機率約 68%，樣本太少，無法證明有效。
- 盤整時均線會反覆交叉：2020 年 2 月的黃金交叉後不到 1 個月，比特幣收盤價一度跌約 52%。
- 任何人用「黃金交叉」說「保證獲利」、邀你進帶單群組，都要先停下來，打 165 查證。
風險聲明本文僅為資訊整理，不構成任何投資建議。技術指標無法預測價格，加密資產價格波動劇烈，可能損失全部本金，請自行研究並評估風險。
DEFINITION / 定義
黃金交叉是什麼？先看懂移動平均線
定義黃金交叉是指較短期的移動平均線，由下往上穿過較長期的移動平均線；最常見的組合是 50 日均線向上穿過 200 日均線。反過來向下穿過，就叫死亡交叉。
要看懂黃金交叉，先要知道「移動平均線」（Moving Average，常簡稱 MA 或均線）是什麼。依 StockCharts ChartSchool 的移動平均線說明，簡單移動平均線（SMA）就是把最近 N 天的收盤價加總後除以 N。以 50 日均線為例，今天的數值是最近 50 天收盤價的平均；明天有新的收盤價加入，最舊的一天就被移出，所以這條線會跟著時間「移動」。200 日均線也是同樣的算法，只是平均的天數更長、變化更慢。
所以黃金交叉描述的，其實是一件很單純的事：最近 50 天的平均價格，從低於最近 200 天的平均價格，變成高於它。這代表近期價格整體比過去一段較長的時間高，市場常把它解讀成「短期趨勢轉強」。依 Britannica Money 的整理，黃金交叉通常指 50 日均線穿過 200 日均線，但也有人使用其他天數組合。
2023 年的舊版文章把它說成「過去 50 天的買盤力量超過過去 200 天」，這個說法不精確。均線計算的是價格的平均，不是買盤的量；價格上升可能來自買盤增加，也可能只是賣壓變少。把它理解成「近期平均價格高於長期平均價格」最準確，也最不容易被誤導。
ASMA 與 EMA：同樣叫黃金交叉，日期可能不同
除了簡單移動平均線，還有一種常見的指數移動平均線（EMA），它給最近幾天的價格較高的權重，所以轉彎比較快。Fidelity 的教學文章就以 50 日 EMA 穿過 200 日均線來說明黃金交叉。用 SMA 或 EMA、用 50／200 或其他天數，算出來的交叉日期都會不同。看到別人說「出現黃金交叉」時，第一件事是確認他用的是哪一種設定；本文所有比特幣數據，都使用最常見的 50 日與 200 日 SMA、每日收盤價計算。
HOW TO READ / 怎麼看
黃金交叉怎麼看？在圖表上找出它的 3 個步驟
大部分看盤軟體與交易所的 K 線圖，都能在指標選單裡加上移動平均線。找出黃金交叉只需要 3 個步驟：選日線圖、加上 50 日與 200 日 2 條均線、找出 50 日線由下往上穿過 200 日線的那一天。
實際操作時，有 3 個細節最容易被忽略：
- 以收盤後的數值為準。當天還沒收盤時，均線會隨即時價格變動，盤中看起來穿過了，收盤後可能又回到下方。加密貨幣全年無休、24 小時交易，日線的「收盤」通常以 UTC 時間 0 點（台灣時間早上 8 點）切換，不同平台的切換時間可能不同。
- 加密貨幣的 200 日比股市短。股市週末與假日休市，200 日均線是 200 個交易日；加密貨幣每天都有收盤價，200 日均線就是 200 個日曆天，約 6 個半月。同樣叫 200 日均線，涵蓋的時間長度不一樣。
- 週線上的交叉是另一回事。把週期換成週線，「50 週均線穿過 200 週均線」是完全不同的訊號，發生次數少很多。新聞標題寫「史上首次週線黃金交叉」時，要先看清楚是哪一種週期。
還有一個常被問的問題：黃金交叉要「確認」幾天才算數？這沒有統一的標準。有人等交叉後維持數天，有人搭配成交量或其他指標，但每一種規則都是在「更早知道」與「更少誤判」之間取捨，沒有哪一種能同時做到兩者。
DEATH CROSS / 死亡交叉
死亡交叉是什麼？和黃金交叉差在哪
死亡交叉（Death Cross）是黃金交叉的相反：較短期的均線由上往下穿過較長期的均線，代表近期平均價格跌到長期平均價格之下，市場常解讀為「短期趨勢轉弱」。依 StockCharts 與 Britannica Money 的說明，兩者用的是同一套均線，只是方向相反。
| 項目 | 黃金交叉 | 死亡交叉 |
|---|---|---|
| 均線怎麼穿 | 短期均線由下往上穿過長期均線 | 短期均線由上往下穿過長期均線 |
| 最常見的組合 | 50 日均線穿過 200 日均線 | 50 日均線跌破 200 日均線 |
| 描述的事實 | 近期平均價格高於長期平均價格 | 近期平均價格低於長期平均價格 |
| 常見解讀 | 短期趨勢轉強 | 短期趨勢轉弱 |
| 共同限制 | 都是落後指標，出現時價格多半已經走了一段；盤整時容易反覆交叉 | |
要特別注意的是，兩種交叉會輪流出現。只要價格上下起伏，50 日線就會時而在 200 日線之上、時而在之下，所以「出現黃金交叉」與「之後再出現死亡交叉」幾乎是必然的循環，差別只在間隔多久。比特幣在 2019 年到 2026 年之間，兩種交叉加起來出現了 17 次，下一段會逐一攤開來看。
LAGGING / 落後指標
為什麼黃金交叉總是「慢半拍」？均線是落後指標
依 StockCharts 的說明，移動平均線是用過去的價格算出來的，所以一定落在價格之後，而且天數越長、落後越多；Britannica Money 也直接把均線歸類為落後指標。黃金交叉需要 200 日均線這條「很慢的線」被追過，它出現的時候，價格往往已經從低點反彈了一大段。
本站用比特幣的實際資料驗證了這一點。依 Coinbase 交易所的比特幣日線資料計算，並以 Bitstamp 交易所的資料交叉核對，2019 年以來 9 次黃金交叉發生當天，比特幣的收盤價都已經比交叉前 180 天內的最低收盤價高出約 30% 到 87%。例如 2020 年 5 月 21 日的黃金交叉，收盤價約 9,060 美元，距離同年 3 月 12 日約 4,850 美元的低點，已經上漲約 87%。
換句話說黃金交叉告訴你的是「過去一段時間已經漲了」，而不是「接下來會怎麼走」。它適合用來描述趨勢的狀態，不適合當成預測工具。
落後也有它的用途：因為反應慢，均線可以過濾掉每天的小波動，讓人比較容易看出長期方向。問題在於，同一個「慢」的特性，也讓它在趨勢反轉時來不及反應，這就是下一段要談的假訊號。
BTC RECORD / 實際紀錄
比特幣歷次黃金交叉：2019 年以來 9 次的實際紀錄
以下是歷史數據的整理，用來說明指標的特性與限制，不代表未來表現，也不構成投資建議。
下表列出比特幣 2019 年以來每一次 50 日與 200 日 SMA 的黃金交叉，以及交叉當天收盤後 90 天、180 天的價格變化。資料以 Coinbase 交易所的 BTC／USD 每日收盤價（UTC）計算，再用 Bitstamp 交易所的比特幣日線資料獨立重算一次：9 次交叉的日期完全一致，報酬率差距都在 0.1 個百分點以內。
| 交叉日期 | 當天收盤價（美元） | 90 天後 | 180 天後 |
|---|---|---|---|
| 2019 年 4 月 23 日 | 約 5,530 | +86.6% | +48.9% |
| 2020 年 2 月 18 日 | 約 10,190 | -4.5% | +17.0% |
| 2020 年 5 月 21 日 | 約 9,060 | +29.8% | +95.1% |
| 2021 年 9 月 15 日 | 約 48,150 | +0.5% | -17.6% |
| 2023 年 2 月 7 日 | 約 23,250 | +19.1% | +24.9% |
| 2023 年 10 月 30 日 | 約 34,490 | +21.9% | +83.9% |
| 2024 年 10 月 28 日 | 約 69,920 | +46.7% | +35.4% |
| 2025 年 5 月 22 日 | 約 111,700 | +2.3% | -16.8% |
| 2026 年 9 月 8 日 | 約 78,450 | 尚未滿 90 天 | 尚未滿 180 天 |
表面上看，8 次已滿 180 天的黃金交叉中，有 6 次在 180 天後價格較高。但這個數字要放在背景裡看：同一段期間（2019 年 4 月 23 日到 2025 年 5 月 22 日），比特幣從約 5,500 美元漲到約 11 萬美元。本站用同一份資料算了一個對照組：在這段期間任意挑一天，180 天後價格較高的機率約 68%，中位數漲幅約 24%；黃金交叉後 180 天的中位數約 30%。兩者差距不大，而且黃金交叉只有 8 個樣本，少 1、2 次，結果就會大幅改變，無法據此推論它「有效」或「無效」。
A本站怎麼算的
做法公開如下，任何人都可以用公開資料重現：取 Coinbase 與 Bitstamp 2 個交易所公開 API 的 BTC／USD 每日收盤價，各自計算 50 日與 200 日簡單移動平均，50 日均線由下往上超過 200 日均線的第一天記為黃金交叉，再計算該日收盤價到 90 天、180 天後收盤價的變化。2 個資料來源算出的黃金交叉日期全部相同；死亡交叉中，2020 年 3 月那一次兩邊相差 1 天，本文只寫到月份。截至 2026 年 10 月 3 日，最近一次黃金交叉出現在 2026 年 9 月 8 日，50 日均線約 78,560 美元、仍在 200 日均線（約 71,430 美元）之上；本文不據此推論後續走勢。
FALSE SIGNALS / 假訊號
假訊號與反覆交叉：比特幣的 4 個真實案例
所謂假訊號，是指交叉出現後，價格走勢和一般的解讀相反。依 StockCharts 的說明，市場沒有明確趨勢時，均線交叉系統會產生很多「鋸齒」（whipsaw），也就是均線反覆上下穿越；Britannica Money 也提醒，價格在區間內來回震盪時，交叉訊號不太可靠。比特幣的紀錄裡，就有幾個很清楚的例子（數據同樣依 Coinbase 與 Bitstamp 日線資料計算）：
| 時間 | 訊號 | 之後發生什麼 |
|---|---|---|
| 2020 年 2 月 18 日 | 黃金交叉 | 不到 1 個月後，3 月 12 日收盤價約 4,850 美元，比交叉當天低約 52% |
| 2020 年 2 月至 5 月 | 黃金、死亡、黃金交叉 | 3 個月內交叉 3 次，訊號反覆 |
| 2021 年 9 月 15 日 | 黃金交叉 | 11 月 8 日收盤約 67,560 美元後轉跌，交叉 1 年後比當天低約 59% |
| 2023 年 9 月 12 日 | 死亡交叉 | 180 天後價格反而上漲約 167% |
2025 年 5 月 22 日的黃金交叉也是類似的情況：交叉當天收盤約 11.2 萬美元，1 年後比當天低約 33%，期間在 2026 年 6 月 30 日收在約 5.85 萬美元，比交叉當天低約 48%。2021 年那一次之後的下跌，也正好碰上 FTX 與多家借貸平台倒閉，2022 年借貸平台倒閉潮的時間線可以對照著看。這些案例說明同一件事：單一指標不會提早告訴你市場要轉向，它只會在轉向一段時間之後，慢慢跟上。
A為什麼調短天數也解決不了
舊版文章建議，市場波動劇烈時可以把設定改成 20 日與 50 日均線。天數變短，交叉確實會出現得比較早。依 StockCharts 的說明，較短的均線緊貼價格、轉向很快；這也代表價格在區間內來回時，它會跟著來回穿越，反覆交叉的次數通常更多。換設定只是換一種取捨，不會讓訊號變得更準；而且只要事後挑一組「歷史上最好看」的天數，就很容易對過去的資料過度配適，對未來沒有參考價值。
OTHER INDICATORS / 其他指標
黃金交叉以外的常見指標：RSI、MACD、ADX 各在看什麼
以下只說明指標的定義與常見解讀，不是買賣規則。
舊版文章列了幾個「搭配黃金交叉使用」的指標，但有些名稱寫錯了，例如把 Stochastic RSI 稱為「相對強弱指標」（那其實是 RSI 的名稱）。下面用 Fidelity 的技術指標教學與 StockCharts ChartSchool 的說明，重新整理最常見的 3 個：
| 指標 | 在看什麼 | 常見讀法 | 限制 |
|---|---|---|---|
| RSI（相對強弱指標） | 比較近期上漲與下跌的幅度，衡量價格變動的速度 | 數值在 0 到 100 之間；高於 70 常被稱為超買，低於 30 稱為超賣 | 強勢趨勢中，可能長時間停在超買或超賣區 |
| MACD（指數平滑異同移動平均線） | 12 期 EMA 減去 26 期 EMA，再以 9 期 EMA 作為訊號線 | MACD 由負轉正，代表 12 期 EMA 已高於 26 期 EMA | 區間盤整時，快線會反覆穿越訊號線 |
| ADX（平均趨向指標） | 趨勢有多強，不看方向；搭配 +DI、-DI 判斷方向 | 高於 25 通常視為趨勢明確，低於 20 視為沒有明顯趨勢 | 只說明強弱，不說明接下來的方向 |
這幾個指標和黃金交叉的關係，可以這樣理解：MACD 本身就是用 2 條均線算出來的，概念上和均線交叉很接近，所以兩者常常同時轉向，並不是彼此獨立的「確認」；ADX 則可以幫你判斷市場是否處在沒有明顯趨勢的盤整期，而依 StockCharts 的說明，沒有明確趨勢時，正是均線交叉最容易出現鋸齒、反覆穿越的時候。
要記得的是，把好幾個指標疊在一起，並不會讓結論變成確定的事。它們大多從同一份價格資料算出來，看的其實是同一件事的不同角度。指標能幫你描述「現在的市場是什麼狀態」，不能告訴你明天的價格。
CHECKLIST / 解讀清單
看到「黃金交叉」新聞時，先問自己的 5 個問題
每當比特幣或熱門代幣出現黃金交叉，新聞標題與社群貼文就會大量出現。這份清單不是買賣規則，而是幫你判斷那則訊息有多少參考價值：
- 用的是哪一種均線、哪個週期？SMA 或 EMA、日線或週線、50／200 或其他天數，交叉日期與意義都不同。沒有寫清楚設定的說法，無法驗證。
- 市場是不是在盤整？價格在區間內來回時，均線容易反覆交叉，ADX 偏低就是一個線索。
- 交叉前價格已經漲了多少？比特幣 2019 年以來 9 次黃金交叉發生時，價格都已比前 180 天低點高約 30% 到 87%。
- 說法有沒有附上樣本與失敗案例？只舉「上次黃金交叉後大漲」的例子，卻不提 2021 年 9 月、2025 年 5 月之後的下跌，就是選擇性呈現。
- 這筆錢賠掉會不會影響生活？任何指標都不能取代資金控管。用槓桿去賭單一訊號，價格反向時可能在很短時間內被強制平倉，借貸與清算的風險可以看比特幣抵押借款的 LTV 與清算說明。
想查比特幣目前的價格與市值，可以看本站市值前 10 大加密貨幣的每日價格快照；如果你還不熟悉加密貨幣的價格怎麼形成，建議先讀幣圈入門的價格與波動說明，再回來看技術指標。
SCAM WARNING / 防詐
「黃金交叉」常被拿來當話術：帶單群組與「保證獲利」
技術分析的名詞聽起來專業，也很容易被詐騙集團拿來包裝。常見的劇本是：先在社群或廣告上貼出幾張「準確抓到黃金交叉」的截圖，再邀你加 LINE、進群組跟著「老師」操作，最後要求你下載特定的投資 APP 或把錢轉到指定帳戶。依 刑事警察局 2026 年 2 月的提醒，用 AI 生成或深偽影片冒充名人推薦投資，再引導加 LINE、進群組、下載投資 APP，極可能就是詐騙；金管會過去也提醒過冒用名人與誘導下載特定 APP 的手法。
記住任何指標都會失準，所以「用黃金交叉保證獲利」「勝率 9 成」「跟單穩定收益」這類說法，本身就與指標的特性矛盾。看到這些字眼，先停下來，不要轉帳，有疑問打 165 反詐騙專線查證。
本站不經營任何帶單群組、不提供代操，也不會私訊要你轉帳。常見的假投資手法與警訊，整理在加密貨幣詐騙的常見手法與詐騙警訊清單；本站怎麼查證每一則資訊，公開在編輯與查證原則。
WHAT CHANGED / 更新
2023 年版的黃金交叉文章，哪些說法本站不再沿用？
本文改寫自本站 2023 年 6 月的同名網址文章，下面逐條說明修改的地方與原因。
| 舊版說法 | 問題 | 本文怎麼處理 |
|---|---|---|
| 標題寫「讓你不錯過下次上漲徵兆」 | 把落後指標包裝成預測工具 | 改為定義、怎麼看與限制 |
| 「在傳統市場上的成功率非常高」 | 沒有附上任何研究或數據 | 移除，改用比特幣實際資料說明 |
| 「50 天的買盤力量超過 200 天」 | 均線是平均價格，不是買盤量 | 改為「近期平均價格高於長期平均價格」 |
| 2020 年 2 月用 RSI 可避開損失 | 沒有說明做法與資料來源 | 移除 |
| 等回檔、找支撐再進場 | 屬於具體的交易建議 | 移除，改為解讀檢查清單 |
| Stochastic RSI 稱為相對強弱指標 | 名稱錯誤 | 改為 RSI、MACD、ADX 的正確定義 |
| 改用 20 日與 50 日均線 | 只講好處，沒講反覆交叉的代價 | 保留為事實，補上取捨 |
舊版文章也提醒「不要盲目跟隨交叉訊號」，這個結論本站完全保留，並用 2019 年以來的實際數據補上原因。技術指標的說明不太會過期，但文中的比特幣數據會隨時間增加，本文標示了資料查證日期，之後若有新的交叉，會直接更新這一頁。想看本站每天整理、有 2 個以上可靠來源的市場消息，可以到每日加密貨幣新聞。
FAQ / 常見問題
常見問題
黃金交叉是什麼意思？
黃金交叉是指較短期的移動平均線由下往上穿過較長期的移動平均線，最常見的是 50 日均線穿過 200 日均線。它描述的是近期平均價格已經高於長期平均價格，市場常解讀為短期趨勢轉強，但它是用過去價格算出來的落後指標，不能預測之後的價格。
黃金交叉怎麼看？要用哪 2 條均線？
在日線圖上加入 50 日與 200 日的簡單移動平均線（SMA），找出 50 日線由下往上穿過 200 日線的那一天，並以收盤後的數值為準。有人改用指數移動平均線（EMA）或其他天數，算出的日期會不同，所以比較之前要先確認設定相同。
黃金交叉和死亡交叉有什麼不同？
兩者用的是同一組均線，只是方向相反。黃金交叉是短期均線向上穿過長期均線，死亡交叉是短期均線向下跌破長期均線。只要價格上下波動，兩種交叉就會輪流出現，比特幣在 2019 年到 2026 年 10 月之間合計出現 17 次。
黃金交叉出現後，比特幣一定上漲嗎？
不一定。依本站以 Coinbase 與 Bitstamp 日線資料的計算，2019 年以來 8 次已滿 180 天的黃金交叉中，6 次在 180 天後價格較高，2 次較低；2021 年 9 月那一次，1 年後價格比交叉當天低約 59%。同期任意挑一天，180 天後價格較高的機率也有約 68%，樣本太少，無法證明它有預測力。
黃金交叉為什麼常常失準？
主要有 2 個原因。第一，均線是落後指標，交叉出現時價格多半已經漲了一段；第二，市場沒有明確趨勢、在區間內來回時，均線會反覆交叉，產生假訊號。把天數調短可以讓交叉早一點出現，但反覆交叉的情況通常也更多。
黃金交叉要搭配哪些指標一起看？
常被一起討論的有 RSI、MACD 與 ADX。RSI 衡量價格變動的速度，MACD 用 2 條指數均線計算，ADX 衡量趨勢強弱。不過它們大多由同一份價格資料算出，疊加使用並不會讓結論變得確定，只能幫你描述市場目前的狀態。
有人說跟著黃金交叉操作「保證獲利」，可信嗎？
不可信。任何技術指標都會失準，「保證獲利」「勝率 9 成」的說法本身就與指標特性矛盾。若對方還邀你加 LINE、進帶單群組或下載特定投資 APP，刑事警察局提醒這極可能是詐騙，請先停止轉帳並撥打 165 反詐騙專線查證。
DISCLOSURE / 聲明
風險聲明與利益揭露
風險聲明
本文僅供教育與資訊參考，不構成任何投資建議、要約或招攬，也不推薦任何交易所、平台或加密資產。加密資產價格波動劇烈，可能損失全部本金；過去表現不代表未來結果。各地法規不同，請自行確認所在地規定，必要時諮詢合格的專業人士。本站服務條款中的非投資建議與風險揭露有完整條文。
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AI 協助與更正
部分內容經 AI 協助整理，經熊老爹審訂後發布。文中的數字與法規以查證日 2026-10-04 為準，之後可能變動；發現錯誤會在文末註明更正日期與內容。我們依照本站的編輯與查證原則查證，也歡迎透過關於頁的聯絡方式來信指正。
SOURCES / 資料來源
資料來源
- StockCharts ChartSchool：Moving Averages - Simple and ExponentialSMA 算法；均線落後於價格、天數越長越落後；短均線向上穿過長均線為黃金交叉，反之為死亡交叉；沒有明確趨勢時交叉系統產生許多鋸齒。
- Britannica Money：Death Cross vs. Golden Cross Meaning with Examples黃金交叉通常指 50 日均線穿過 200 日均線；均線是落後指標；價格區間震盪時訊號不太可靠。
- Fidelity（2026-06-22）：Moving average stock signal以 50 日 EMA 穿過 200 日均線說明黃金交叉；交叉不代表應該機械式買賣。
- Coinbase Exchange API：BTC-USD 日 K 線（範例區間 2020-02-01 至 2020-06-01）本站以 2015-07-20 至 2026-10-03 的每日收盤價（UTC）計算 50 日與 200 日 SMA 與交叉日期。
- Bitstamp API：BTC/USD 日 K 線（OHLC）獨立重算的第二資料來源；2019 年以來 9 次黃金交叉日期與 Coinbase 一致。
- Fidelity Learning Center：Relative Strength Index (RSI)RSI 介於 0 到 100，70 以上超買、30 以下超賣；強勢趨勢中可能長時間停在超買或超賣區。
- StockCharts ChartSchool：Relative Strength Index (RSI)RSI 定義、70／30 與強勢趨勢中持續超買超賣的第二來源。
- Fidelity Learning Center：MACD12 期 EMA 減 26 期 EMA、9 期 EMA 訊號線；區間盤整時會反覆穿越。
- StockCharts ChartSchool：MACD (Moving Average Convergence/Divergence Oscillator)MACD 算法與零軸交叉意義的第二來源。
- Fidelity Learning Center：Average Directional Index (ADX)ADX 衡量趨勢強弱、不看方向；高於 25 趨勢明確、低於 20 沒有明顯趨勢。
- StockCharts ChartSchool：Average Directional Index (ADX)ADX 25／20 門檻與 +DI、-DI 的第二來源。
- CNBC（2022-11-11）：Sam Bankman-Fried’s cryptocurrency exchange FTX files for bankruptcyFTX 2022-11-11 聲請破產。
- CNBC（2022-11-28）：BlockFi files for bankruptcy as FTX fallout spreads借貸平台 BlockFi 2022-11-28 聲請破產，FTX 倒閉的連鎖效應。
- 刑事警察局（2026-02-15）：慎防 AI 偽冒名人報牌投資深偽或 AI 生成的名人投資廣告；加 LINE、入群、下載投資 APP 極可能是詐騙。
- 金管會新聞稿（2024-06-25）：提醒境外虛擬資產平台風險與詐騙手法冒名名人、誘導下載特定 APP 的第二來源。