雄檢起訴地下幣商「金牛百匯」26 人：檢方指助詐團洗錢逾新台幣 6.8 億元、395 人受害
高雄地檢署偵結自稱「南部最大 OTC」的地下幣商「金牛百匯」案，將負責人母子與分店員工共 26 人提起公訴。檢方認定該業者 2021 年起勾結詐騙集團，讓被害人到店買加密貨幣再轉入詐團錢包，全案 395 人受害、經手洗錢逾新台幣 6.8 億元；案件仍待法院審理。
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資料查證時間：2026-11-13 20:06（台北時間）
BACKGROUND / 背景
發生什麼事：一家人經營的幣商，被控成為詐團的洗錢管道
根據自由時報對起訴內容的報導，「金牛百匯」由汪黃姓女子擔任負責人、兒子擔任執行長，2021 年起以買賣加密貨幣為名對外招攬客戶，實際上引導詐騙集團與車手上門洗錢。中時新聞網的報導補充，執行長負責訂定買賣匯率與調度冷錢包，業者並在全台多地開設分店。
檢警自 2024 年 1 月起指揮各地警力分波搜索。高雄地檢署偵結後，依組織犯罪防制條例、加重詐欺、洗錢防制法及商業會計法等罪嫌，起訴核心成員與各分店員工共 26 人，並建請法院對主導者從重量刑。目前僅為起訴，被告是否有罪仍待法院判決。
IMPACT / 影響
影響：395 名被害人，檢方聲請沒收逾 2.3 億元
檢方清查全案共有 395 名被害人，經手洗錢金額達新台幣 6 億 8,600 萬餘元，並估算應沒收的違法利得約 2 億 3,236 萬元。聯合報的報導指出，業者協助客戶申辦境外交易所帳戶，再把加密貨幣轉入詐團指定的錢包，形成追查上的金流斷點。
起訴內容提到，業者把售價訂得比市價高 6% 至 10%，篩掉一般買家並與詐團分享差價；業者事先給詐團教戰手冊，教被害人被店員詢問時改稱買幣是為了資金周轉或投資。
FOR TAIWAN / 華語讀者
對台灣讀者有什麼影響、要注意什麼：3 個訊號代表你可能正被詐騙
這起案件把台灣常見的「假投資、假交友，再叫你去幣商買 USDT」流程完整呈現。若出現以下任一情況，就該先停下來：網友或「老師」指定你到某家幣商買幣，並給你一個收款錢包地址；對方事先教你被店員或銀行行員詢問時要怎麼回答；或幣商報價明顯高於一般交易所。這些都與檢方描述的手法相符。
台灣法律也對業者設有門檻。依洗錢防制法第 6 條，提供虛擬資產服務的業者須先向主管機關完成洗錢防制登記，未登記而營業最高可處 2 年有期徒刑。買幣前可對照加密貨幣詐騙防範指南的查證步驟，並留意金管會虛擬資產子法草案對新台幣換 USDT 的新規定；有疑問先撥 165 反詐騙專線查證。香港警方近日瓦解的OTC 店洗黑錢集團也採取相近手法。
WHAT NEXT / 後續
接下來觀察：法院審理與沒收結果
接下來可觀察法院審理進度、檢方聲請的沒收能否獲准，以及被害人可透過刑事程序取回多少款項。今年檢警調也在選前不法金流查緝中扣押 USDT 等加密貨幣，地下幣商與詐騙洗錢仍是台灣執法單位的查緝重點。
FAQ / 常見問題
常見問題
金牛百匯案是什麼？
高雄地檢署起訴自稱南部最大 OTC 的地下幣商金牛百匯負責人母子與員工共 26 人，檢方認定該業者協助詐騙集團洗錢，395 人受害、經手金額逾新台幣 6.8 億元，案件仍待法院審理。
地下幣商是怎麼幫詐騙集團洗錢的？
據多家媒體報導起訴內容，詐團引導被害人到店買加密貨幣，業者以高於市價 6% 至 10% 的價格出售，並把幣轉入詐團指定的錢包，再透過境外交易所帳戶製造金流斷點。
有人叫我去幣商買 USDT 再轉到指定錢包，該怎麼辦？
這是常見的詐騙流程，先不要付款或轉幣，撥 165 反詐騙專線查證，並保留對話紀錄。
台灣提供加密貨幣買賣服務的業者需要什麼條件？
依洗錢防制法第 6 條，提供虛擬資產服務的業者須先向主管機關完成洗錢防制登記，未登記而營業最高可處 2 年有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 500 萬元以下罰金。
DISCLOSURE / 聲明
風險聲明與利益揭露
風險聲明
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SOURCES / 資料來源
資料來源
- 自由時報（2026-11-13 09:47）：地下幣商勾結詐團洗錢 6.8 億，雄檢起訴 26 人雄檢偵結起訴「金牛百匯」負責人、幹部與員工共 26 人；2021 年起標榜「南部最大 OTC」；售價高於市價 6% 至 10%；提供教戰手冊與境外交易所製造金流斷點；2024 年 1 月起多波搜索；395 名被害人、經手洗錢 6 億 8600 萬餘元；應沒收違法利得 2 億 3236 萬餘元；罪名含組織犯罪防制條例、加重詐欺、洗錢防制法、商業會計法。
- 中時新聞網（2026-11-13 12:45）：南部最大家族經營非法幣商「金牛百匯」助詐團洗錢 6.8 億，一家三口全起訴共 26 人起訴；負責人、其子（執行長，制訂匯率與調度冷錢包）、配偶（顧問）；在多地開設分店；售價高於市價 6% 至 10%；為客戶申辦境外交易所帳戶製造幣流斷點；教戰手冊要被害人謊稱買幣是資金周轉或投資理財；113 年 1 月 24 日起多波搜索；395 名被害人、6 億 8675 萬餘元；聲請擴大沒收 2 億 3236 萬餘元；建請從重量刑。
- 聯合報（2026-11-13 12:33）：南部最大 OTC 竟是詐團洗錢水庫，雄檢起訴「金牛百匯」自稱「南部最大 OTC」；勾結詐騙集團招攬車手與被害人面交；負責人之子擔任執行長掌管冷錢包與交易所帳戶；全台設多家分店；售價高於市價 6% 至 10%；協助申辦境外交易所帳戶並轉入詐團錢包、提供教戰手冊；聲請擴大沒收違法利得逾 2.3 億元。
- 壹蘋新聞網（2026-11-13 13:00）：南部地下幣商「金牛百匯」淪洗錢基地，395 人受害負責人母子及員工共 26 人起訴；2021 年起以虛擬資產買賣為名招攬客戶；高於市價 6% 至 10%；協助轉入指定錢包、提供教戰手冊、利用境外交易所製造金流斷點；2024 年起分波搜索；395 名被害人、6 億 8600 萬餘元；應沒收不法利得約 2 億 3236 萬元。
- 全國法規資料庫：洗錢防制法第 6 條提供虛擬資產服務之事業或人員未向中央目的事業主管機關完成洗錢防制登記者，不得提供虛擬資產服務；違反者處 2 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 500 萬元以下罰金。